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教师简历

廖理

金融学讲席教授

det365官方网站登录金融科技研究院院长

国务院政府特殊津贴专家（2018）

教育部长江学者特聘教授（2015）

中国 北京（100083）

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简历

个人简介

现任det365官方网站登录金融学讲席教授、教育部长江学者特聘教授（2015年），兼任det365官方网站登录金融科技研究院院长 、金融科技实验室主任。分别在det365官方网站登录和麻省理工学院获得本硕博学位和工商管理硕士学位。 

其主要研究领域是金融科技、消费金融和公司金融。面向研究生讲授金融科技、公司金融、企业价值评估和风险投资理论与实践等课程，曾任清华-哈佛联合培训项目“私人股权基金与风险投资”的主讲教授。曾获第一届孙冶方金融创新奖和det365官方网站登录优秀教学奖。 

先后主持了国家社会科学基金重大项目和国家自然科学基金重点项目等多项课题，同时也承担了国家发改委、国家网信办、教育部和其他机构委托的多项课题。在 Journal of Financial Economics、Review of Financial Studies、 The Accounting Review 、Management Science、Information System Research、《经济研究》、《金融研究》、《管理世界》等国际、国内核心学术刊物发表论文110余篇。主要著作有《去中心化金融理论与应用》、《通往金融幸福之路》、《全球互联网金融商业模式——格局与发展》、《股权分置改革与中国资本市场》、《探求智慧之旅》，译著有《积极型投资组合管理》。


教育背景

1997-1999        美国麻省理工学院斯隆管理学院，工商管理学， 硕士学位

1991-1996        det365官方网站登录经济管理学院，技术经济专业，博士学位

1984-1989        det365官方网站登录电机系，电机工程与自动化专业，学士学位

 

工作经历

2012至今           det365官方网站登录 金融学讲席教授

2017至今           det365官方网站登录金融科技研究院 院长

2022-2024        det365官方网站登录国家金融研究院 院长

2012-2024        det365官方网站登录 常务副院长、院长

2014-2022        det365官方网站登录国家金融研究院 副院长

2004-2012        det365官方网站登录经济管理学院 副院长、金融系教授

2001-2004        det365官方网站登录经济管理学院 副院长、金融系副教授

1995-1997        det365官方网站登录经济管理学院 金融系助理教授


研究领域

金融科技、消费金融、公司金融


论文发表

英文论文

  1. Chan, Tat, Li Liao, Xiumin Martin, Zhengwei Wang. Avoiding Peer Information and Its Effects on Charity Crowdfunding: a Field Experiment. Management Science, 2023, Forthcoming.

  2. Liao, Li, Xiumin Martin, Ni Wang, Zhengwei Wang, Jun Yang. What If borrowers were Informed about Credit Reporting? Two Randomized Field Experiments. The Accounting Review, 2023, 98 (3): 397–425.

  3. Deng, Yinglu, Li Liao, Jiaheng Yu, Yu Zhang. Capital Spillover, House Prices, and Consumer Spending: Quasi-Experimental Evidence from House Purchase Restrictions. Review of Financial Studies, 2022, 35(6), 3060–3099.

  4. Liao, Li, Zhengwei Wang, Jia Xiang, Hongjun Yan, Jun Yang. User Interface and First-hand Experience in Retail Investing. Review of Financial Studies, 2021, 34(9), 4486–4523.

  5. Jiang, Jinglin, Liao Li, Wang Zhengwei, Zhang Xiaoyan. Government Affiliation and Peer-to-Peer Lending Platforms in China. Journal of Empirical Finance, 2021, 62, 87-106.

  6. Ge, Ruyi, Xuan Tian, Zhiqiang Zheng, Li Liao. Human-Robot Interaction: Investors’ Performance and Usage or Robo-Advisors in Peer-to-Peer lending. Information System Research, 2021, 32(3), 774-785.

  7. Jiang, Jinglin, Li Liao, Zhengwei Wang, Hongyu Xiang. Financial Literacy and Retail Investors' Financial Welfare: Evidence from Mutual Fund Investment Outcomes in China. Pacific-Basin Finance Journal, 2020, 59.

  8. Li, Emma, Li Liao, Zhengwei Wang, Hongyu Xiang. Venture Capital Certification and Customer Response: Evidence from P2P Lending Platforms. Journal of Corporate Finance, 2020, 60.

  9. Liao, Li, JJ Xiao, W. Zhang, C. Zhou. Financial Literacy and Risky Asset Holdings: Evidence from China. Accounting and Finance, 2017, 57(12), 1383-1415.

  10. Liao, Li, X. Zhang, Y. Zhang. Mutual Fund Managers' Timing Abilities. Pacific-Basin Finance Journal, 2017, 44, 80-96.

  11. Liao, Li, B. Liu, H. Wang. China's Secondary Privatization: Perspectives from the Split-Share Structure Reform. Journal of Financial Economics, 2014, 113(3), 500–518.

  12. Liao, Li, Z. Li, W. Zhang, N. Zhu. Exercise to Lose Money? Irrational Exercise Behavior from the Chinese Warrants Market. Journal of Futures Markets, 2014, 34 (5), 399–419.

  13. Li, Donghui, L. Liao, Y. Luo, X. Zhang. Firm Headquarters Location, Ownership Structure, and Stock Return Co-Movements. Pacific-Basin Finance Journal, 2014, 30, 158-172.

  14. Liao, Li, Jing Jian Xiao. Consumer Finance and Social Indicators in China. Social Indicators Research, 2014,119, 1173-1175.

  15. Liao, Li, Z. Li, W. Zhang, N. Zhu. Does the Location of Stock Exchange Matter? A Within-Country Analysis. Pacific-Basin Finance Journal, 2012, 20, 561–582.

  16. Liao, Li, B. Liu, H. Wang. Information Discovery in Share Lockups: Evidence from the Split-Share Structure Reform in China. Financial Management, 2011, 40 (4), 1001-1027.


 

中文论文

  1. 王正位, 刘宇璠, 廖理. 借款金额选择与还款激励——来自随机试验的证据[J]. 管理科学学报, 2023, 26 (04): 20-40.

  2. 谷军健, 廖理, 张伟强, 袁伟. 疫情冲击下中国创业活跃度损失与韧性研究[J]. 科学学研究, 2022，已接收.

  3. 王正位, 崔向博, 廖理. 线上销售、市场反应与未来股票收益[J]. 经济学报，2022, 9(02): 146-165.

  4. 王正位, 李梦云, 廖理，石永彬. 人口老龄化与区域创业水平--基于启信宝创业大数据的研究[J]. 金融研究，2022(02): 80-97.

  5. 王正位，李天一，廖理. 网贷行业的竞争效应与传染效应：基于问题平台大规模爆雷事件的实证研究[J]，中国管理科学，2022, 30(02): 14-26.

  6. 廖理, 崔向博, 孙琼. 另类数据的信息含量研究——来自电商销售的证据[J]. 管理世界, 2021, 37(09): 90-104.

  7. 廖理, 王新程, 王正位等. 网红直播打赏收入影响因素的实证研究[J]. 金融研究, 2021, (08): 138-151.

  8. 李梦云, 廖理, 王正位. 城市创业对经济增长的影响探究 [J]. 经济学报, 2021, 8(01): 1-28.

  9. 陈收, 蒲石, 方颖, 陈国青, 黄丽华, 黄益平, 马超群, 吕廷杰, 李心丹, 廖理, 吴冲锋, 谢康, 袁先智, 叶强. 数字经济的新规律[J]. 管理科学学报, 2021, 24(08): 36-47.

  10. 廖理, 初众, 张伟强. 中国居民金融素养与活动的定量测度分析[J]. 数量经济技术经济研究, 2021, 38(07): 43-64.

  11. 廖理, 李梦云, 王正位. 借款人社会资本会降低其贷款违约概率吗——来自现金贷市场的证据[J]. 中国工业经济, 2020(10): 5-23.

  12. 王正位, 李天一, 廖理, 袁伟, 李鹏飞. 疫情冲击下中小微企业的现状及纾困举措——来自企业经营大数据的证据[J]. 数量经济技术经济研究, 2020, 37(08): 3-23.

  13. 王正位, 周从意, 廖理, 张伟强. 消费行为在个人信用风险识别中的信息含量研究[J]. 经济研究, 2020, 55(01): 149-163.

  14. 张云亭, 张伟强, 廖理. 融资投资者更不愿意实现他们的亏损吗?——来自中国股票市场“两融”交易数据的实证研究 [J]. 中国经济问题, 2019, (04): 94-108.

  15. 王正位，王新程，廖理. 信任与欺骗:投资者为什么陷入庞氏骗局？——来自e租宝88.9万名投资者的经验证据[J]. 金融研究，2019, (08): 96-112.

  16. 江静琳, 王正位, 向虹宇, 廖理. 金融知识与基金投资收益: 委托投资能否替代金融知识[J]. 世界经济，2019，42(08): 170-192.

  17. 向虹宇, 王正位, 江静琳, 廖理. 网贷平台的利率究竟代表了什么？[J]. 经济研究，2019, 54(05): 47-62.

  18. 廖理, 初众, 张伟强. 中国居民金融素养差异性的测度实证[J]. 数量经济技术经济研究，2019, 36(01): 96-112.

  19. 廖理, 向佳, 王正位. P2P借贷投资者的群体智慧[J]. 中国管理科学，2018, 26(10): 30-40.

  20. 廖理, 向佳, 王正位. 网络借贷的角色转换与投资者学习效应[J]. 中国工业经济，2018(09): 60-78.

  21. 江静琳, 王正位, 廖理. 农村成长经历和股票市场参与[J]. 经济研究，2018, 53(08): 84-99.

  22. 廖理, 张云亭, 张伟强. 中国融资投资者是否更为过度交易[J]. 系统工程理论与实践，2018, 38(04): 836-847.

  23. 向佳, 廖理, 王正位. 投资者有限注意对投资业绩的影响[J]. 技术经济，2018, 37(04): 109-120.

  24. 邓颖惠, 廖理, 王正位. 风险投资的认证作用——来自网贷市场的证据[J]. 投资研究，2018, 37(03): 92-115.

  25. 向虹宇, 廖理、王正位.  注意力与P2P投资者投资决策——来自人人贷的证据[J]. 经济学报，2017, 4(03): 84-107.

  26. 廖理, 张伟强. P2P网络借贷实证研究：一个文献综述. det365官方网站登录学报(哲学社会科学版)，2017，32(2): 186-196.

  27. 王正位, 向佳, 廖理, 张伟强. 互联网金融环境下投资者学习行为的经济学分析[J]. 数量经济技术经济研究，2016, (3): 95-111.

  28. 廖理, 吉霖, 张伟强. 借贷市场能准确识别学历的价值吗？——来自P2P平台的经验证据[J]. 金融研究，2015, (3): 146-159.

  29. 廖理, 吉霖, 张伟强. 语言可信吗？借贷市场上语言的作用——来自P2P平台的证据[J]. det365官方网站登录学报(自然科学版)，2015, (4): 413-421.

  30. 廖理, 李梦然, 王正位等. 观察中学习: P2P网络投资中信息传递与羊群行为[J]. det365官方网站登录学报(哲学社会科学版), 2015, (01): 156-165.

  31. 张学勇, 廖理, 罗远航. 券商背景风险投资与公司IPO抑价——基于信息不对称的视角[J]. 中国工业经济，2014, (11): 90-101.

  32. 廖理, 李梦然, 王正位. 聪明的投资者：非完全市场化利率与风险识别——来自P2P网络借贷的证据[J]. 经济研究，2014, (07): 125-137.

  33. 廖理, 李梦然, 王正位. 中国互联网金融的地域歧视研究[J]. 数量经济技术经济研究，2014, (05): 54-70.

  34. 王会娟, 廖理. 中国P2P网络借贷平台信用认证机制研究——来自“人人贷”的经验证据[J]. 中国工业经济，2014, (04): 136-147.

  35. 廖理, 沈红波, 苏治. 如何推动中国居民的信用卡消费信贷——某于住房的研究视角[J]. 中国工业经济，2013, (12): 117-129.

  36. 沈红波, 黄卉, 廖理. 中国信用卡市场持卡人透支行为研究[J]. 统计研究，2013, 30(10): 61-67.

  37. 廖理, 贺裴菲, 张伟强, 沈红波. 中国个人投资者的过度自信和过度交易研究. 投资研究，2013, (8): 35-46.

  38. 张金宝, 廖理. 基于区间型数据的城市家庭收入分布与基尼系数测算方法研究. 数量经济技术经济研究，2013, (7): 116-130.

  39. 张伟强, 廖理, 沈红波. 中国认购权证市场泡沫形成机制研究. 中国工业经济，2013, (1): 90-102.

  40. 廖理, 范宏博. 信息不对称下股权增发路径的设计与选择. 数量经济技术经济研究，2012, (10): 83-99.

  41. 肖作平, 廖理. 终极控制股东、法律环境与融资结构选择. 管理科学学报，2012, (09): 84-96.

  42. 张春霞, 刘淳、廖理. 使用logistic回归模型确定投资者的风险资产配置——基于个人投资者问卷调查数据的实证分析. det365官方网站登录学报(自然科学版), 2012, (08): 1142-1149.

  43. 张学勇, 廖理. 风险投资背景与公司IPO: 市场表现与内在机理. 经济研究, 2011, (6): 118-132.

  44. 张伟强, 王珺, 廖理. 中国个人权证投资者处置效应研究. det365官方网站登录学报(哲学社会科学版), 2011, (4): 112-122.

  45. 肖作平, 廖理, 张欣哲. 生命周期、人力资本与家庭房产投资消费的关系——来自全国调查数据的经验证据. 中国工业经济, 2011, (11): 26-36.

  46. 廖理, 张金宝. 城市家庭的经济条件、理财意识和投资借贷行为——来自全国24个城市的消费金融调查. 经济研究, 2011, (增1): 17-30.

  47. 张学勇, 廖理. 股权分置改革、自愿性信息披露与公司治理. 经济研究，2010, (4): 28-39.

  48. 赵振华, 刘淳, 廖理. 是谁获得了更高的基金投资收益？——对个人投资者问卷调查的实证分析，金融研究, 2010, (5): 166-178.

  49. 肖作平, 廖理. 非财务利益相关者与公司资本结构选择——一个动态调整模型. 中国工业经济，2010, (10): 85-95.

  50. 王江, 廖理, 张金宝. 消费金融研究综述. 经济研究，2010, (增1): 5-29.

  51. 郦金梁, 廖理, 沈红波. 股权分置改革与股票需求价格弹性——基于供给需求的理论框架和经验证据. 中国工业经济, 2010, (2): 36-46.

  52. 廖理, 廖冠民, 沈红波. 经营风险、晋升激励与公司绩效[J]. 中国工业经济，2009, (08): 119-130.

  53. 廖理,肖作平.公司治理影响公司现金持有量吗——来自中国上市公司的经验证据[J]. 中国工业经济，2009, (06): 98-107.

  54. 沈红波, 廖冠民, 廖理. 境外上市、投资者监督与盈余质量[J]. 世界经济, 2009, (03): 72-81.

  55. 廖理, 曾亚敏, 张俊生. 外资并购的信号传递效应分析——加剧竞争压力抑或提高并购概率[J]. 金融研究, 2009, (02): 29-39.

  56. 张伟强, 王珺, 廖理. 股权分置改革中的“实惠效应”与“未来效应”[J]. 中国工业经济, 2008, (11): 98-107.

  57. 肖作平, 廖理. 公司治理影响债务期限水平吗?——来自中国上市公司的经验证据[J]. 管理世界, 2008, (11): 143-156+188.

  58. 沈红波, 廖理, 廖冠民. 境外上市、投资者保护与企业溢价[J]. 财贸经济, 2008, (09): 40-45.

  59. 廖理, 沈红波. Fama-French三因子模型与股权分置改革效应研究[J]. 数量经济技术经济研究, 2008, (09): 117-125.

  60. 廖理, 张学勇. 全流通纠正终极控制者利益取向的有效性——来自中国家族上市公司的证据[J]. 经济研究, 2008, (08): 77-89.

  61. 廖理, 石美娟. 我国养老基金投资偏好研究[J]. 统计研究，2008, (08): 50-53.

  62. 王佳, 廖理. 风险投资持股对我国上市企业承销费用的影响研究[J]. 技术经济，2008, (07): 85-90.

  63. 廖理, 沈红波, 郦金梁. 股权分置改革与上市公司治理的实证研究[J]. 中国工业经济，2008, (05): 99-108.

  64. 廖理, 刘碧波, 郦金梁. 道德风险、信息发现与市场有效性——来自于股权分置改革的证据[J]. 金融研究，2008, (04): 146-160.

  65. 曹映雪, 张再金, 廖理. 开征物业税能否抑制房地产投机[J]. 税务研究，2008, (04): 42-44.

  66. 曾亚敏, 廖理. 人民币汇率波动与外资并购上市公司的价值效应[J]. 证券市场导报，2008, (03): 24-30.

  67. 曹映雪, 廖理. 房地产市场价格的国际比较分析[J]. 价格理论与实践, 2008, (02): 56-57.

  68. 肖作平, 廖理. 大股东、债权人保护和公司债务期限结构选择——来自中国上市公司的经验证据[J]. 管理世界，2007, (10): 99-113.

  69. 廖理, 方芳. 股利政策代理理论的实证检验[J]. 南开管理评论, 2005, (05): 57-64.

  70. 廖理, 许艳. 中国投资者对不同手段的盈余管理行为的识别[J]. det365官方网站登录学报(自然科学版)，2005,(09): 1268-1272.

  71. 廖理, 许艳. 不同盈余管理手段对于上市公司业绩的影响研究[J]. 系统工程理论与实践，2005, (08): 24-31.

  72. 廖理, 罗洪涛, 赵锋. 我国MBO事件市场反应实证分析[J]. 统计研究, 2005, (07): 69-71.

  73. 廖理, 张琦. 管理层收购动机理论研究综述[J]. 经济学动态，2005, (04): 107-110.

  74. 廖理, 方芳. 管理层持股、股利政策与上市公司代理成本[J]. 统计研究，2004, (12): 27-30.

  75. 廖理, 朱正芹. 从金融产品创新看美国体育场馆融资[J]. 国际经济评论，2004, (05): 44-47.

  76. 廖理, 朱正芹. 上市公司重大资产重组的业绩改善研究[J]. 中国工业经济, 2004, (10): 97-104.

  77. 廖理, 沈超. 利用CAPM计算中国房地产行业资本成本[J]. 中国管理科学, 2004, (04): 38-43.

  78. 廖理, 许艳. 盈余管理理论研究综述[J]. 经济学动态, 2004, (08): 87-90.

  79. 廖理, 张伟强. 逐渐规范市场上的A股新股长期强势表现研究[J]. 管理世界, 2004, (07): 120-126.

  80. 廖理, 赵锋. 对Treynor-Black投资组合模型的推广[J]. 运筹与管理, 2004, (02): 91-97.

  81. 汪毅慧, 廖理, 邓小铁. 不对称信息、交易成本与投资者保护:内地(中国大陆)和香港的比较研究[J]. 金融研究, 2003, (10): 27-36.

  82. 廖理, 赵锋, 李阁峰. 基于多指数模型的投资组合风险控制方法和风险因子识别[J]. 世界经济, 2003,(09): 44-49.

  83. 贾超锋, 廖理. 积极型资产组合管理理论评介[J]. 经济学动态, 2003, (08): 68-71.

  84. 廖理, 黄毓慧, 苏阳. 储蓄转化为中小城镇建设资金的途径——美国房地产投资信托(REITs)的发展与启示[J]. 国际经济评论, 2003, (04): 24-28.

  85. 廖理, 贾超锋. 中国资本市场引入交易所交易基金分析[J]. 管理世界, 2003, (06): 139-140.

  86. 廖理, 黄毓慧, 王勇. 信托助力中国城镇化建设[J]. 经济导刊, 2003, (07): 60-62.

  87. 廖理, 朱正芹. 中国上市公司股权融资与债权融资成本实证研究[J]. 中国工业经济, 2003, (06): 63-69.

  88. 廖理, 汪毅慧. 中国股票市场风险溢价研究[J]. 金融研究, 2003, (04): 23-31.

  89. 廖理, 赵锋. 美国社会养老保险改革评述[J]. 经济学动态, 2001, (12): 78-81.

  90. 廖理, 贾超锋. 可转换债券的新发展及启示: 以亚马逊公司为例[J]. 投资研究, 2001, (10): 16-20.

  91. 廖理, 王兵. 香港特区强积金的投资管理对祖国大陆养老体制改革的启示[J]. 世界经济, 2001, (09): 64-68.

  92. 廖理, 常睿. 我国开征社会保障税的若干思考[J]. 财政研究, 2001, (08): 20-22.

  93. 廖理, 姜彦福. 高技术风险投资中的投资保护机制[J]. 科学学研究, 2001, (01): 55-57.

  94. 廖理, 汪毅慧. 实物期权理论与企业价值评估[J]. 数量经济技术经济研究, 2001, (03): 98-101.

  95. 廖理, 姜彦福. 国有企业的技术创新、组织创新与制度创新[J]. 技术经济, 1996, (09): 33-35.

  96. 廖理. 企业技术创新目标与方式的选择[J]. 世界经济, 1996, (06): 57-60.

  97. 廖理. 创新的人力资源管理[J]. 科研管理, 1996, (02): 22-27.

  98. 廖理. 国有企业经理报酬问题[J]. 经济导刊, 1995, (05): 51-55.

  99. 雷家骕, 廖理. 技术积累与持续创新造就了中国“油墨大王”[J]. 中外管理, 1995, (07): 45-46.

  100. 廖理, 雷家骕. 创业计划对资金筹集非常重要[J]. 中外管理, 1995, (04): 36-37.

  101. 廖理. 新企业怎样保持发展势头[J]. 中外管理, 1995, (01): 44.


专著或译著           

  1. 廖理, 王新程 著. 去中心化金融理论与应用. 北京：中译出版社, 2023.

  2. 廖理, 张伟强 主编. 通往金融幸福之路. 北京：中译出版社, 2023.

  3. 廖理, 石子尧 编著. 思想的工厂：全球500家财经智库的历史、组织与产品. 成都：西南财经大学出版社, 2023.

  4. 廖理, 李鹏飞, 王正位 编. 金融科技研究：前沿与探索. 北京：中国经济出版社，2020.

  5. 廖理 主编. 全球互联网金融商业模式——格局与发展. 北京：机械工业出版社，2017.

  6. 廖理，张伟强, 王正位, 赵岑 等 著. 互联网银行——美国经验与中国比较. 北京：det365官方网站登录出版社，2015.

  7. 廖理 主编. 中国消费金融调研报告(2011). 北京：经济科学出版社，2014.

  8. 廖理等 著. 股权分置改革与中国资本市场. 北京：商务印书馆，2012.

  9. 廖理 主编. 中国消费金融调研报告(2010). 北京：经济科学出版社，2012.

  10. 肖作平, 廖理 著. 债务期限结构影响因素研究: 理论和证据. 中国人民大学出版, 2009

  11. 廖理 译. Richard C. Grinold, Ronald N. Kahn 著， 积极型投资组合管理. 北京：det365官方网站登录出版社, 2008.

  12. 廖理, 汪韧, 陈璐 著. 探求智慧之旅. 北京：北京大学出版社 2000.

 

承担科研课题           

  1. 我国乡村信用体系建设与创新理论研究 国家乡村振兴局 2021-2022

  2. 沪市上市公司利用资本市场做大做强研究 上海证券交易所 2020-2021

  3. 证券科技专项课题系列研究  北京市金融工作局 2019-2020

  4. 互联网金融理论、实践与政策研究 国家社会科学基金重大项目 2015-2017

  5. 中国城市居民家庭/消费者金融研究 国家自然科学基金重点项目 2013-2017

  6. P2P网络借贷的风险分析与防范研究 国家自然科学基金应急项目 2016-2016

  7. 互联网金融信息服务的发展研究 国家互联网信息办公室专项课题 2015-2015

  8. 网络融资平台监管研究 国家自然科学基金应急项目 2014-2015

  9. 互联网金融创新的监管体系研究 北京市社会科学基金重点项目 2014-2015

  10. 中国金融教育研究 教育部高等学校博士学科点课题 2013-2015

  11. 以消费金融促进我国扩大内需战略研究 国务院研究室综合研究司专项课题 2012-2012

  12. 中国创业投资机构评价体系 国家发改委专项课题 2009-2010

  13. 股权分置改革对中国资本市场和公司治理的影响研究 国家社会科学基金一般项目 2008-2010

  14. 清华-花旗消费金融研究与教育 国际合作项目 2007-2012



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